Yüksek dengeli para transferleri için yeni devir başlıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankalar ortası yüksek meblağlı para hareketlerini daha şeffaf ve inançlı hâle getirmek emeliyle yeni kurallar getirdi.
15 Mart 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek düzenleme, bilhassa konut, arsa ve araç alım satımı üzere yüksek dengeli süreçleri direkt etkileyecek.
400 bin TL üzeri transferlerde açıklama kuralı olacak
Yeni düzenlemeye nazaran tek seferde 400 bin TL ve üzeri para transferlerinde açıklama yazmak zarurî olacak. Üstelik bu açıklamanın en az 20 karakterden oluşan manalı bir metin içermesi gerekiyor.
Sadece “bedel” üzere kısa yahut bilinmeyen tabirler kâfi sayılmayacak. Rastgele harfler ya da anlamsız sözlerle karakter hududunu doldurmaya çalışan kullanıcıların süreçleri bankalar tarafından otomatik olarak reddedilecek ve para gönderici hesaba geri dönecek.
Transfer seçeneklerine yeni kategoriler geliyor
Yeni sistemde kullanıcıların işini kolaylaştırmak için bankacılık uygulamalarına hazır açıklama seçenekleri eklenecek. Bu seçenekler ortasında aşağıdaki kategoriler bulunacak.
- Gayrimenkul alımı
- Araç ödemesi
- Kripto varlık işlemleri
- Borç ödemesi
- Bağış
- Sağlık harcamaları
İşlem gayesini gizlemek için “Diğer” yahut “Bireysel Ödeme” üzere bilinmeyen seçeneklerin sık kullanılması, transferin bankaların risk sistemine takılmasına neden olacak. Bu durumda bankalar kullanıcıdan ek bilgi yahut şubeye gelerek doğrulama isteyebilecek.
Milyonluk transferlerde de dokümanlı süreç gerekecek
Düzenleme, çok daha yüksek dengeli süreçler için daha sıkı kurallar içeriyor.
- 2 milyon TL – 20 milyon TL ortası transferlerde: “Nakit Süreç Beyan Formu” doldurulması mecburî olacak.
- 20 milyon TL üzerindeki transferlerde: Paranın kaynağını gösteren resmî evrakların bankaya sunulması gerekecek.
Tapu satış dokümanları, şirket kâr hissesi dağıtım kararları yahut miras evrakları üzere resmî deliller olmadan bu büyüklükteki para transferlerinin gerçekleştirilmesi mümkün olmayacak.
Webtekno
https://www.webtekno.com/yuksek-tutarli-para-transferlerinde-yeni-donem-h213516.html
